Riesgo legal y de cumplimiento

Triodos Bank cuenta con un conjunto de normas y procedimientos internos que garantizan que la gestión de la empresa se realiza de acuerdo con sus propias políticas y se adecua a las leyes y regulaciones vigentes con sus clientes y sus socios corporativos. Además, el departamento de Cumplimiento garantiza, de forma independiente, el cumplimiento de las reglas y los procedimientos del banco. Los aspectos externos del departamento conciernen, en su mayoría, a la aceptación de nuevos clientes, el seguimiento de operaciones financieras y la prevención del blanqueo de dinero. Los aspectos internos conciernen, principalmente, al control de operaciones privadas por parte de los empleados, a la prevención y, en caso necesario, la gestión transparente de conflictos de interés y a la protección de información confidencial. Triodos Bank cuenta con un equipo de Cumplimiento a nivel europeo, que se dirige desde la sede central en Zeist. En cada sucursal trabajan empleados de Cumplimiento (compliance officers). El responsable del departamento de Cumplimiento envía sus informes al Comité Ejecutivo.

En 2012 no se han producido incidencias importantes en materia de cumplimiento o integridad. Triodos Bank no se ha visto involucrado en procedimientos legales o sanciones relacionadas con el incumplimiento de las leyes o normativas en el ámbito de la supervisión financiera, la corrupción, las acciones publicitarias, la competencia, la privacidad o la responsabilidad del producto.