Activités du Conseil des commissaires

Gouvernance (d’entreprise) et risques

Le Conseil des commissaires a étroitement suivi un projet interne de modernisation de la gouvernance et de la gestion des risques. Il a salué et apprécié l’attitude (pro)active du Comité exécutif, qui constitue un prérequis pour assurer une conformité avec les (nouveaux) règlements et pour une croissance future. Le Conseil des commissaires a constaté que les relations entre la Banque Triodos et la Banque centrale néerlandaise s’étaient intensifiées en conséquence de ces efforts.

Triodos 2025

En 2014, le Conseil des commissaires a contribué à l’élaboration de la stratégie de la banque dans le cadre du programme Triodos 2025, permettant la définition d’une vision stratégique à long terme, sur une base décennale. Le Conseil des commissaires s’est tout particulièrement penché sur les difficultés posées par l’innovation et sur le potentiel offert par celle-ci, et il a cherché à comprendre comment la nature de la Banque Triodos servait sa vision fondamentale et sa mission, afin d’élaborer sa stratégie. En outre, un membre du Conseil des commissaires a participé à toute la préparation du programme Triodos 2025.

Autres éléments

En 2014, les réunions et les contacts du Conseil des commissaires avec le Comité exécutif ont porté sur :

  • La stratégie : le programme Triodos 2025, l’évolution dans différents pays et les progrès de Triodos Investment Management, ainsi que les principaux risques stratégiques des activités, les plans de travail pour 2014 et 2015, et les analyses SWOT trimestrielles.
  • Les finances : l’évolution économique et financière de la Banque Triodos et son impact potentiel sur les activités de la banque, les résultats financiers 2013, le rapport annuel 2013 et la « Lettre du management », ainsi que le rapport semestriel.
  • Les risques : la conception et l’efficacité du cadre de gestion des risques et des systèmes de contrôle internes, l’ « appétit pour le risque » de la banque, les conclusions des audits, les rapports des auditeurs, les rapports trimestriels et les rapports de crédits.
  • La gestion des ressources humaines : le développement des cadres supérieurs, les changements organisationnels, la culture d’entreprise et la révision annuelle de la politique de rémunération internationale.
  • L’organisation interne : les rôles et responsabilités respectifs du Conseil des commissaires, du Conseil d’administration de la SAAT et du Comité exécutif, et la mise à jour des règles internes du Conseil des commissaires (y compris la révision de la procédure portant sur les autres fonctions des membres du Conseil des commissaires).
  • Les succursales et divisions : des réunions avec les directions locales ont été organisées par des membres du Conseil des commissaires, en présence d’un représentant du Conseil d’administration de la SAAT et du Comité exécutif. La direction de Triodos Private Banking a fait une présentation. Le Conseil des commissaires a suivi de près l’évolution des succursales en Espagne (changement de la direction) et en Allemagne (résultats financiers). Dans les deux cas, des décisions ont été prises et approuvées afin de créer une perspective positive pour 2015.
  • Les contacts avec la Banque centrale néerlandaise : le Président et la Vice-présidente ont rencontré les représentants de la Banque centrale néerlandaise afin de clarifier les activités du Conseil des commissaires et ses relations avec le Comité exécutif. La croissance du bilan et du périmètre d’activités de la Banque Triodos ont pour conséquence une augmentation de la fréquence des contacts avec le régulateur.
  • Les contacts avec le Conseil d’administration de la SAAT : à l’issue de l’Assemblée générale, une délégation du Conseil des commissaires a tenu une réunion informelle avec une délégation du Conseil d’administration de la SAAT.